怎样“警惕洗钱陷阱”

陷阱一：出租、出借身份证件和银行账户落入洗钱骗局

作案手法：

如果一次性存入银行，必定触碰交易报告制度，所以不法分子为了规避相关制度，黑钱往往会分成若干份才存入银行。通常利用“好处费”诱骗租借他人身份证件，在获取其身份信息后到银行开设账户供其进行洗钱活动，或者借用他人银行账户营造资金流水，让他人帮忙取出，并支付其“辛苦费”。

温馨提示：

护好自己的证件和账户，除了不出租出借之外，还要将自己不常用账户及时进行注销。如果发现自己账户上突然出现了大额交易或频繁交易，而这些交易非本人所为，一定要向银行和金融监管部门反馈，配合调查。

陷阱二：出租收款码，做洗钱帮凶

作案手法：

赌博网站自己的收款账户很容易被查被封，为了降低风险和逃避打击，利用跑分平台租借个人收款二维码，通过给用户佣金奖励将跑分平台包装成了日进千元的网赚项目。

何谓“跑分”？就是利用自己或他人的微信、支付宝等支付平台的收款码，为别人进行代收款，随后赚取佣金。跑分平台的实质是利用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。

温馨提示：

切勿出租、出借、出售自己的支付账户、收付款二维码，避免卷入洗钱活动，成为犯罪分子的帮凶。参与跑分平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款，不但严重影响用户账号安全，而且属于违法行为。

陷阱三：网络游戏虚假交易洗钱

作案手法：

新春期间人们娱乐需求多，成为了诈骗和洗钱不法分子见缝插针的高发时期。不法分子通过在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息，诱导网络游戏群体在虚假游戏交易平台进行交易，并让其以“注册费”“押金”“解冻费”等名义支付各种费用，当支付了大额费用后，再联系对方时，才发现已被对方拉黑。

温馨提示：

当在网络游戏充值、账号买卖时，诈骗分子会以低价充值、高价回收为由，引诱你在对方提供的虚假链接内进行交易。买卖游戏币、游戏点卡，请通过正规网站操作，一切私下交易均存在被骗风险!

陷阱四：冒充亲友诈骗

作案手法：

不法分子一般选择深夜或者凌晨通过非法渠道登陆他人微信或QQ账号，谎称自己家人病重等紧急情况，向“好友”借钱。

温馨提示：

如遇亲友通过网络聊天渠道要求转账汇款或借钱，务必提高警惕，通过电话或当面核实确认后再进行操作，同时检查自己的微信、QQ近期是否有异地登陆情况，切勿盲目相信他人。

陷阱五：虚假投资理财洗钱

作案手法：

不法分子通过网络平台，发布股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，以“有内幕消息”“回报丰厚”等谎言，诱导他人在其提供的虚假网站、APP投资，进而骗取金钱。

温馨提示：

投资理财，请选择合法的金融机构办理金融业务，切勿盲目相信所谓的“有内幕”“炒股专家”和“投资导师”！

如何“保护自身权益”：

主动配合金融机构开展客户尽职调查：

1、开办业务时，请带好身份证件；

2、替他人办理业务时，请出示办理人本人和代办人的身份证件；

3、身份证件到期更换后，请及时通知金融机构更新信息。

同时做到：

1、不出售、出借、提供个人信息、银行卡和账户；

2、不帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移赃款；

3、不访问赌球、博彩等非法网站；

4、防范AI新型诈骗。

随着洗钱犯罪手法不断迭代升级，部分投资者在不知情的情况下被卷入其中。请广大投资者擦亮双眼，警惕洗钱陷阱，保护自身权益！